Depuis le 12 avril dernier, ERIA Patrimoine a fait le choix de lancer un fonds dedié au bénéfice de ses clients, l’INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE. Mais de quoi s’agit-il ? Et pourquoi un fonds dédié est un service particulièrement pertinent pour les clients ERIA Patrimoine ?
Qu’est-ce que le fonds dédié INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE?
INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE est un fonds sur mesure créé spécifiquement pour les clients du cabinet ERIA Patrimoine. Ce fonds dédié a été co-construit avec la société Montaigne Capital, maison de gestion entrepreneuriale créée en 2009.
ERIA Patrimoine et Montaigne Capital ont défini ensemble les objectifs d’investissement (Titres vifs, ETF, … ). Ils ont également déterminé les objectifs de performance attendue (5%), de gestion du risque (SRI 3 sur 7), et de durée cible d’investissement (5 ans).
La gestion de ce fonds dédié correspond également aux convictions extra financières d’ERIA Patrimoine. En effet, elle intègre des critères ESG (Ecologiques, Sociaux et de Gouvernance). A ce titre, le fonds IAP bénéficie de la classification européenne Article 8.
Pourquoi INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE est pertinent pour les clients ERIA Patrimoine ?
De manière générale, les clients qui détiennent de multiples OPC dans leur portefeuille connaissent mal les grands principes d’investissement. Il ne leur ai pas aisé non plus d’accéder au contenu des fonds et d’appréhender les convictions qui ont guidé les gérants.
En créant ainsi son propre Fonds d’investissement, ERIA Patrimoine intervient de manière active dans la gestion du fonds. ERIA Patrimoine décide de manière collégiale avec Montaigne Capital, de la politique de gestion, totalement transparente, simplifiée et bénéficiant de reportings hebdomadaires et mensuels.
Grâce au fonds dédié IAP, chaque client est informé directement des choix stratégiques en temps réel. Ces choix sont argumentés et justifiés systématiquement.
Comment a été pensé le fonds IAP?
INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE a pour ambition de s’adapter efficacement et très rapidement aux conditions de marchés.
En cette période de marchés actions internationaux hauts, la décision a été de limiter la part d’actions. A l’inverse, dans un contexte de marchés de taux élevés, il a été possible de tirer profit des titres obligataires à fort coupon. Malgré le poids donné aux obligations, le fonds dédié IAP a su profiter de la volatilité spécifique du marche action français dû au contexte politique hexagonale.
Dans le cas d’un retournement des marches actions, et en accord avec ERIA Patrimoine, Montaigne Capital pourra modifier immédiatement et significativement le profil de l’allocation. Les clients pourront ainsi instantanement profiter d’un point d’entree favorable.
Grâce à ces choix basés sur des convictions fortes et assumées, INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE a déjà realisé une performance de 2, 12 % en seulement 3 mois d’existence.
