Fiscal : Avez-vous un contrat retraite sans le savoir ?

Mais les avez-vous tous en mémoire ?

Et si vous disposiez de sommes d’argent sur des contrats retraite sans en avoir connaissance ?

 

Changement d’employeur, changement de domicile, changement de banque ou encore phobie administrative… Peut être faites-vous partis des 11 millions de particuliers qui détiendraient un contrat d’épargne retraite : PER, PERCO, Contrat Madelin, Prefon, article 39, article 83, etc.

 

N’attendez plus et vérifiez si vous disposez d’une épargne qui dort.

Pour cela consultez notre article et suivez nos indications

(en 3 minutes montre en main).

 

Démarches pour accéder à « Mon épargne retraite » :

Pour savoir si vous disposez d’un contrat d’épargne retraite, il faut se connecter à son Compte Retraite et pour cela rien de plus simple :

  • En créant son compte sur le site info-retraite.fr,
  • Ou en s’identifiant avec France Connect, avec l’identifiant et le mot de passe d’un compte déjà créé (impots.gouv, ameli, identité numérique de la Poste,…)

Accès au site : Mon épargne retraite | economie.gouv.fr

 

Accédez alors à votre espace « Mon épargne retraite », qui indiquera si vous disposez ou non d’un ou plusieurs contrats d’épargne retraite.

Pour chaque contrat, il est indiqué :

  • Le nom et les coordonnées de l’organisme de gestion,
  • Le type de produit,
  • La date d’effet,
  • La date provisionnelle de fin du contrat.

Bon à savoir : la loi pacte permet une portabilité totale.

La loi Pacte vous permet, voire encourage de rassembler vos anciens Perp et Madelin, de l’épargne souscrite à titre individuel, mais aussi votre épargne salariale bloquée jusqu’à l’âge de la retraite, dans un Perco, ou même les très spécifiques (puisque liés à des versements obligatoires) contrats « article 83 ».

Le cumul de plusieurs contrats peut dans certains cas représenter des sommes non négligeables et ainsi répondre à un objectif de complément de revenus à la retraite ou de protection familiale

 

N’hésitez pas à nous contacter pour rassembler tous vos contrats « épargne retraite » dans un seul PER !

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