La gestion de patrimoine adaptée aux entreprises
VALORISER MA TRESORERIE
Partie intégrante d’une bonne gestion financière, la gestion de trésorerie au sein de l’entreprise est un révélateur de bonne santé financière. Un des enjeux pour le chef d’entreprise est de réfléchir à la manière
d'optimiser ses excédents de trésorerie.
Trop souvent dormant sur le compte bancaire, une gestion de ces ressources pourrait véritablement bénéficier à l’entreprise dans le cadre de réalisation d’objectifs tels que : le financement d’un investissement, la constitution de réserves ou simplement créer des profits.
La trésorerie correspond à l’ensemble des ressources financières mobilisables dont dispose l’entreprise à un instant T. Votre expert-comptable vous permettra d’identifier votre besoin de fonds de roulement, votre trésorerie affectée à court terme et les excédents à valoriser.
En fonction des besoins de liquidités et de l’appétence au risque, la trésorerie dite « structurelle » d’une entreprise peut être investie sur des placements courts termes et/ou sur des investissements plus longs termes avec une meilleure espérance de rendement. Le placement de cet excédent de trésorerie demande les mêmes prérequis que pour la trésorerie personnelle : Il est important d’avoir une visibilité sur l’horizon de placement ainsi que sur les objectifs à atteindre.
Les solutions sont multiples et de nature très diverse :
Quels placements de trésorerie pour une entreprise ?
SICAV Monétaire, ETF, Obligations, SCPI, Produits structurés, Fonds professionnels spécialisés etc… autant de solutions qui peuvent aider votre entreprise de manière cohérente avec ses objectifs, son horizon de placement et sa tolérance au risque.
En direct ou logées dans des enveloppes telles que le contrat de capitalisation ou le compte titre, ces solutions sont à construire avec votre conseiller en gestion de patrimoine.
Quel rendement attendre d’un placement de trésorerie d’entreprise ?
Associées aux solutions de court terme (compte courant rémunéré, compte à terme) conventionnellement proposées par les banques pour votre trésorerie courante, les options que nous vous proposons en tant que courtier offrent un potentiel de rendement supérieur pour votre excédent de trésorerie.
Anticiper vos besoins, optimiser vos excédents de trésorerie pour en disposer au bon moment sont les gages d’une bonne gestion. Eria Patrimoine vous accompagne dans cette démarche afin de générer des produits financiers, vous aider à financer et développer la croissance de votre entreprise tout en assurant la pérennité de votre patrimoine professionnel.
